在交易领域,导致大多数交易者亏损的根本原因是什么

90%的交易亏损原因，来自于情绪。

90%的主力资金，也是在赚情绪的钱，俗称割韭菜。

所谓的业绩带动的股价上涨，其实也是资金的集体情绪带动的行情走势。

因为业绩本身，并没有连贯性，而股价的上涨，大部分是波浪形的，也就是资金的情绪与业绩会产生错配。

情绪是这个市场最好的武器，也是散户最大的敌人。

不是说散户不能利用情绪，只不过情绪是反人性的，就好像武器装备中的重型装甲，一般散户根本不懂得如何使用。

而专业的资金，拿着这些重装武器，对于散户平民，来回扫射，丝毫不留情面。

因为情绪的存在，散户是割了一茬又一茬，割完后韭菜因为情绪继续长高，然后再次被收割。

交易市场中，小资金想要和大资金做短期博弈，并且是高频的，结局永远只有一个，就是输得一塌糊涂。

以小博大是存在的，但是连续的以小博大，这就是妄想了。

就好像行军打仗，以少胜多的战役，让人看着很爽，但终究是少数，大部分还是以强胜弱的。

散户作为市场中的小鱼，想要不被大鱼吞噬，就必须找到自己的生存之道。

而散户的生存之道，其实概括起来就只有两个途径。

1、顺势而为。

所谓的顺势而为，指的是跟随资金赚钱。

简单地说，牛市里跟着资金吃肉，熊市里跟着资金回避。

上涨途中跟着资金赚钱，下跌途中跟着资金跑路。

说着简单，做起来很难，因为很难去寻找和区分“势”。

资金让你看出一个趋势，其实是为了让你参与，让你为它抬轿，最终成为刀下亡魂。

所谓的顺势而为，翻译过来，其实是搭主力资金的便车，跟着资金去喝汤分肉。

但顺势而为的难点在于，辨别主力动向很困难，或者说不精准。

绝大多数投资者，只有在上涨的时候，才觉得主力是要启动，要拉升，要上涨，所以大多都是追高。

一碰到下跌的时候，就认为主力资金要出逃了，然后就开始惊慌失措，不知所谓了。

这里有一个比较简单的方法，那就是提前下车。

你的目标是赚钱，而不是说非要最低点买入，最高点卖出，赚够自己想赚的钱就下车，是最好的方式。

大部分投资者亏钱，其实就是在车已经行驶到末端才上车，即便向前开了，也不愿意下车。

预期太高，最终被高位套顶，偷鸡不成蚀把米。

如果可以提前按照自己合理的预期下车，就不会出现这种情况，最终落袋为安。

2、长期投资。

另一种能赚到钱的方式，就是长期投资。

当然，长期投资也有两个坑，一个是买错股票，另一个是买错时间。

买入的股票，本来就不属于长期投资类型的股票，那么长期投资就是伪命题。

你放的时间越长，可能收益越少，甚至出现亏损。

如果业绩实在很糟糕，还有可能出现巨亏的情况。

买错股票，那长期投资，其实就成了一剂毒药，浪费了时间，还有可能损失投资本金。

另一个，也是大部分投资者犯的错误，就是买错了时间。

很多有价值的股票，也会被资金爆炒，超出了合理的价值预期。

简单地说，优质资产泡沫化，而在泡沫的顶峰接了盘。

这种情况下，即便是做长期投资，即便资产很好，一样有很大的机会亏钱。

尤其是在未来的时间，发现业绩其实不如预期，时间换空间，都成了伪命题。

所以，长期投资虽说是一个赚钱的路径，但是对于散户来说，同样有很大的难点。

买对股票，买对时间点，两者同时具备的难度更大。

所以，绝大多数股民，做长线投资和顺势而为，也都难以赚钱，但是相较于短线在市场里和主力资金博弈，赚钱的概率还是要高上很多。

想要不因为情绪，被割韭菜，其实也不是没有办法。

对于散户来说，不管是用什么方式方法，在股市中除了靠运气赚钱以外，就得靠实力。

而想要在交易市场里，修炼出实力来，主要需要做的，其实就只有两点。

第一，修炼交易心态。

股市是个修罗场，既然情绪是导致亏损的主要原因，那么修炼交易心态，就成了必然。

心如止水，是很多人认为交易心态的最高层次。

其实，并不是。

修炼到最高层次的人，可以感知市场的情绪，去做出判断。

简单地说，拥有大资金逻辑，或者说是机构思维，打开上帝视角。

交易心态有三个阶段，放下、顿悟、拿起。

先说放下，放下指的是放下涨跌，放下那一串数字。

很多人会说，那可是实打实的钱。

确实，那是钱没错，但既然选择了炒股，那么钱就成了账户的数字。

永远不要用超出自己承受能力范围的钱，去做投资，这是风险测试上，就应该告诉你的。

如果不能接受损失，那就不要投资，如果不能接受那么多损失，就减少投资的本金。

如果选择了投资，就要明白，再进入股票市场的那一刻，就接受了这笔钱的损失，不论是30%，50%，甚至是80%，100%。

大部分人情绪波动的主要原因，是因为股票的波动带来的浮亏，远超自己的承受能力。

如果你承受不了，要么离开，要么降低仓位或者本金，直到能够放下。

躺平属于消极的放下，尤其是满不在乎的躺平，不能算是真正的放下，真正的放下是敢于面对的。

放下是培养交易心态的基础，也是一个良好交易心态的基石。

放下之后，接下来就是顿悟。

很多人会问，心态上的顿悟是什么。

其实，顿悟就是理解情绪是什么，理解市场的情绪变化。

就比如，明白为什么股票已经创出新低，为什么还在继续下行，谁在止损割肉。

恐慌的情绪什么时候来，跟风的情绪什么时候在，整个市场到底是什么样的情绪。

顿悟本身要结合市场盘面的情况，诸如涨跌家数，涨停家数等等。

通过顿悟，通过盘面的变化，理解市场的情绪，理解过去发生的，正在发生的，将要发生的。

最后一步，就是拿起。

如果说放下的人能占到30%，顿悟的人能有10%，那么能拿起的人，可能只有1%左右。

所谓的拿起，就是利用反人性的情绪，去进行交易，从而获利。

既然你已经知道，市场的情绪是什么，那么就可以针对情绪去做反应了。

别人恐慌你贪婪，别人贪婪的时候你恐慌，只要情绪的方向对了，那么就可以通过交易去获利。

能够利用情绪去获利的散户，寥寥无几，因为反人性的交易实在是太难了。

如果那10%顿悟的人，已经可以避免因为情绪导致的割韭菜了，可以赚到钱了。

那么1%拿起的人，却可以把市场当作是自己的私人提款机，在股票市场里，赚到大钱。

第二，建立交易系统。

单纯地磨练了交易心态也不行，因为在执行的过程中，一定会存在动作上的变形。

所以，必须要做的第二件事，就是建立自己的交易系统，并且把交易系统固化下来。

这就好像为什么我已经放弃了短线交易，转为趋势交易。

一个人不可能既赚到短线的钱，又赚到中长线的钱，如果能赚到，也是靠运气。

因为从本质上来讲，短线和中长线的资金，其实是不一样的，不是同一批。

不同资金的操盘方式不同，所以很难同时出现。

短期内涨个30%-50%，短线资金看到了机会，仍然在不断入场，追求更高的赚钱效应。

而长线资金，看到30-50%的涨幅后，就会意识到风险，适度地开始减仓，准备落袋为安。

所以，短线中线长线，交易模型是完全不一样的。

鱼和熊掌，肯定不可兼得。

即便情绪上已经可以很好的控制，炒股的本质还需要会选择股票，并且准确的把握买卖点。

交易系统必不可少，它并不是单纯地抵抗情绪的工具，还是指挥交易的模型。

交易系统比较复杂，建立的步骤有四个，分别是建立、实践、修正、体系化。

先说建立。

交易模型的建立，需要的是交易策略。

简单地说，就是你想做什么，到底是短线、波段，还是长线。

这个是可以自己做选择的，也是所有交易模型建立的基础。

如果你这都没想好，那被割韭菜，也就是自然而然的了。

就拿绝大多数人都喜欢做的短线交易为例，短线交易的基础模型，就是选股，买入，卖出。

需要的是短线强势股的选择能力，以及买入卖出的规则，或者说止盈止损的规则。

建立模型的初期，不要把模型搞得特别负责，尽量简化交易规则。

就比如，短线最主要的是量价，即见量的同时，如果价格上涨，就买入。

这个模型很粗糙，但是已经有50%以上的胜率了，那就可以作为模型的基础了。

交易模型的建立，不要太复杂，只需要理论上的基础知识，因为后续还要做很多的精细化实践和修正。

不要把大量的时间花在研究交易模型的理论上，完全没有必要，理论只是基础而已。

接下来就是实践了。

所谓实践出真知，理论到实践，这一步是关键。

如果你是做短线的，那么实践的频率相对较高，试错速度比较快。

如果你是做中长线的，那么实践的频率就会比较低，试错的速度就会比较慢。

但这并不代表短线的实践就一定会比较快，因为短线的偶然性，远比长线要高。

所以，不论交易周期多长，都有其利弊，都需要时间的积累。

实践的核心，在于用结果来测试交易模型的概率，记录对与错，进行分析，为整个交易模型的修正，去打下基础。

但凡是交易，没有百分百的对错，但是试错可以知道错误率，统计大概的结果。

如果错误率超过50%，那么可能这套交易理论本身就有问题，如果低于50%，那就可以开始进一步打磨了。

因为至少是一套大概率赚钱的交易系统，不赚钱的原因，可能是细节上的一些变化。

第三步，一定是修正，“技术”上的修正。

所谓技术上的修正，并不单纯的是指交易技术，也可以是基本面的选股修正，买卖点的修正。

实践之后，一定会有总结。

错误的交易，漏洞在哪里，正确的交易，成功的地方又在哪儿。

很多人犯的最大错误，其实就是不做总结，赚了亏了，反正都过去了，觉得不重要。

为什么你的交易，已经没有情绪化了，依然时而赚钱，时而亏钱。

其实，本质原因就是一些方式方法，在不同的环境下，适用程度是不一样的。

所以，所有的交易原则也好，交易模型也罢，都是需要根据实践的结果，进一步精进的。

如果在牛市适用，熊市不适用，那一旦进入下跌的通道，就得管住手。

只有把原则不断修正，才能达到最后，交易模型的体系化。

之所以说是体系化，而不是固化，主要原因，是因为市场环境还在变化，交易系统需要与时俱进。

市场10万亿，30万亿，80万亿，股票的家数不同，市场的容量也不同。

市场里的股票多了，选股的思路自然就会变化。

市场的总市值变大了，资金变多了，交易方式自然也就会有变化。

体系化，其实就是在修正之后，把整个交易系统的条条框框给固定了。

拥有成熟的交易体系，是大多数交易者，走向“稳定”盈利的必经之路。

而且，更重要的是，交易体系必须且只能采用一套，采用得越多，越分散，错误率就越高。

从源头上想明白自己要赚什么钱，才是能够赚到这部分钱的根本依据和方法。

超出认知范围的钱，也就是超出自己交易体系的钱，是不可能赚到的。

交易系统能否很好的执行，又需要交易者对于情绪的把控，并且转化为执行力，这是一个基础的素养。

所以，交易系统和交易心态，两者相辅相成，缺一不可。

很多人感叹，2022一上来，又亏了一大把。

有很多人已经完全躺平，不再有任何的幻想，只是在感叹自己为什么成了韭菜。

本质上下跌并不可怕，可怕的是你的情绪已经崩溃，你的交易系统在熊市里又失灵。

交易领域里，资金博弈的现象就是本质，但并不是所有的博弈都是零和博弈。

对于散户来说，寻找和合博弈的机会，这一点很重要。

所谓的和合博弈，其实是一种多赢的方式，而上市公司的发展，就是和合博弈的基础。

你所买的股票，它本质上值钱了，那就真的是值钱了，所谓炒作，只是浮在表面上的东西。

放平心态，控制好情绪，然后尽快打磨自己的交易系统，才是最该做的。

切记，熊市也是对交易系统修正的一种好方式。

目前大多数散户亏损主要来自于制度方面。

一是，国内市场没有做空机制。你买入一只股票以后，只能期望它上涨。如果这个公司出现了一些业绩下降或者是一些负面的信息的话，你没有办法进行裸卖空，没有办法在空头中获利。

二是，交易机制不公平。制度保护的是大机构的利益。采取了t+1的政策。相当于把散户的一只手绑起来，和大机构对抗。

三是，对大股东的清仓抛售没有约束。有的大股东为了抛售股票和一些机构合谋，利用基金拉抬股价，掩护大股东出货。最后搞得一地鸡毛，基金散户都不赚钱。

四是，没有强制性分红规定。赚了钱的企业又不分红。亏了钱的企业，还是要所有的散户来承担。

所以在一个充满投机的市场上，根本没有办法做价值投资。也就是说广大散户，你无论如何都赚不到钱。